5 กองทุนเรือธงการันตี 5 ดาว ลงทุนได้ยาวๆ

โดย ฐิติเมธ โภคชัย ฝ่ายพัฒนาความรู้ผู้ลงทุน ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
3 Min Read
30 พฤศจิกายน 2563
7.903k views
TSI_Article_091_Inv_Thumbnail
Highlights
  • กองทุนรวมในประเทศไทยมีให้เลือกลงทุนหลายพันกอง และมีนโยบายการลงทุนที่หลากหลาย จึงอาจทำให้ต้องใช้เวลาพอสมควรในการทำความเข้าใจ ศึกษาหาข้อมูล เปรียบเทียบ เพื่อเฟ้นหากองทุนที่ดีและตรงใจ
  • Morningstar เป็นบริษัทชั้นนำของโลกด้านการจัดอันดับกองทุนรวม โดยการให้คะแนน ซึ่งกองทุนรวมที่มีผลการดำเนินงานที่ดีเยี่ยม และมีความเสี่ยงต่ำที่สุด จะได้คะแนน 5 ดาว
  • หากใช้ “ดาว” มาเป็นข้อมูลประกอบการพิจารณาคัดเลือกกองทุน ก็จะช่วยลดระยะเวลาในการคัดเลือก รวมถึงอาจเพิ่มโอกาสในการได้ลงทุนในกองทุนที่สร้างผลตอบแทนที่ดี เติบโตได้อย่างสม่ำเสมอ ลงทุนแล้วสบายใจอีกด้วย

หากพูดถึงการลงทุนในกองทุนรวม ถึงแม้หลายคนจะเข้าใจและสามารถเลือกกองทุนได้สอดคล้องกับสไตล์การลงทุนของตัวเอง แต่ยังมีอีกหลายคนที่ยังไม่รู้ว่าจะใช้อะไรในการตัดสินใจเริ่มต้นลงทุนในกองทุนรวม

“ความเสี่ยง ผลงานในอดีต นโยบายการลงทุน ประสบการณ์ของผู้จัดการกองทุน ชื่อเสียงผู้ออกกองทุน (บลจ.) รวมถึงข้อมูลสำคัญในหนังสือชี้ชวน” ข้อมูลเหล่านี้คือ สิ่งที่นักลงทุนต้องศึกษา ทำความเข้าใจก่อนตัดสินใจซื้อกองทุนรวม

และเพื่อความสบายใจในการลงทุนมากขึ้น โดยเฉพาะผู้ที่ต้องการใช้กองทุนรวมเป็นแหล่งเก็บเงินออมเพื่อวัยเกษียณ ควรดูข้อมูลอื่นๆ ประกอบ หนึ่งในนั้นคือ กองทุนที่ได้ “ดาว” จากการจัดอันดับโดยมอร์นิ่งสตาร์ (Morningstar) ซึ่งเป็นบริษัทชั้นนำของโลกทางด้านการให้บริการข้อมูลและการวิเคราะห์เกี่ยวกับการลงทุนต่างๆ เช่น ข้อมูลกองทุนรวม หุ้น ETF และข้อมูลการลงทุนอื่นๆ รวมถึงการจัดอันดับกองทุนรวม (Morningstar Rating)


กองทุนที่ได้ “ดาว” คืออะไร


มอร์นิ่งสตาร์ จะจัดอันดับกองทุนรวมด้วยการให้คะแนน โดยกองทุนรวมที่ดีที่สุดจะได้ 5 ดาว รองลงมาได้ 4 ดาว แล้วลดหลั่นลงไป 3 ดาว 2 ดาว และ 1 ดาวตามลำดับ ซึ่งกองทุนรวมที่ได้ 5 ดาว หมายถึง กองทุนรวมที่มีผลการดำเนินงานที่ดีเยี่ยม และมีความเสี่ยงต่ำที่สุด


คุณสมบัติของกองทุนแต่ละกองจะถูกนำมาจัดอันดับเพื่อหา “ดาว” โดยต้องเปิดซื้อขายมาแล้ว 3 ปีขึ้นไป จากนั้นจะนำผลตอบแทนมาปรับด้วยความเสี่ยง หรือพูดให้เข้าใจง่ายๆ คือ การทำให้ระดับความเสี่ยงของแต่ละกองทุนเท่ากันก่อน แล้วจึงนำผลตอบแทนมาเปรียบเทียบกัน รวมถึงดูความผันผวน หากกองทุนใดมีความผันผวนต่ำกว่าจะได้รับคะแนนวัดผลที่สูงกว่ากองทุนที่มีความผันผวนสูง


จากนั้นมอร์นิ่งสตาร์จะนำกองทุนรวมที่เป็นประเภทเดียวกันหรือนโยบายการลงทุนเหมือนกันมาเปรียบเทียบผลตอบแทนและจัดอันดับ โดยจัดทําใน 3 ช่วงระยะเวลา คือ 3 ปี 5 ปี และ 10 ปี ซึ่งให้น้ำหนักกับความสม่ำเสมอของผลตอบแทนในระยะยาว


“ดาว” ช่วยคัดเลือกกองทุนรวมได้


ปัจจุบันในประเทศไทยมีกองทุนรวมให้เลือกลงทุนหลายพันกอง และมีนโยบายการลงทุนหลากหลาย อาจทำให้ต้องใช้เวลาพอสมควรในการทำความเข้าใจ ศึกษาหาข้อมูล ที่สำคัญข้อมูลมีการกระจัดกระจาย จึงมีความลำบากในการเปรียบเทียบ และเฟ้นหากองทุนรวมที่สร้างผลงานได้ดีและตรงใจที่สุด


เมื่อเป็นเช่นนี้ หากใช้ “ดาว” มาเป็นข้อมูลประกอบการพิจารณา อาจทำให้เพิ่มโอกาสในการลงทุนเพื่อผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว ดังนั้น กองทุนรวมใดที่สร้างผลตอบแทนเติบโตได้อย่างสม่ำเสมอติดต่อกันเป็นระยะเวลานาน สะท้อนให้เห็นว่าลงทุนแล้วสบายใจ หรือแสดงว่าผู้จัดการกองทุนมีฝีมือในการบริหารกองทุน


กองทุนรวมที่สามารถสร้างผลตอบแทนให้ผู้ถือหน่วยลงทุนได้อย่างน่าประทับทุกๆ ปี และดีต่อเนื่องสม่ำเสมอ 10 ปีหรือมากกว่านั้น ถึงแม้ผลงานในอดีตจะไม่ได้การันตีผลตอบแทนในอนาคต แต่อย่างน้อยการผ่านร้อนผ่านหนาวมาและยังทำผลงานได้อย่างน่าประทับใจ ย่อมทำให้เกิดความมั่นใจต่อผู้ที่กำลังตัดสินใจลงทุน

TSI_Article_091_Inv_5 กองทุนเรือธงการันตี 5 ดาว ลงทุนได้ยาวๆ_01

หากนักลงทุนสนใจกองทุนรวมประเภทอื่นๆ ก็สามารถคัดกรองเพื่อหากองทุน 5 ดาว ได้จากเว็บไซต์ของ Morningstarthailand เช่นเดียวกัน


และสำหรับผู้ที่สนใจลงทุนในกองทุนรวม ขอแนะนำ Settrade Streaming for Fund ซึ่งเป็นแอปพลิเคชันที่ทำให้การซื้อขายกองทุนรวมเป็นเรื่องง่าย โดยจะเจาะลึกทุกข้อมูลสำคัญของทุกกองทุนรวมใน 21 บลจ. พร้อมฟังก์ชั่นตัวช่วยมากมาย ในการวิเคราะห์ประเมินความเสี่ยง ที่ช่วยในการตัดสินใจเลือกกองทุนรวมให้ตรงตามสไตล์เรา ซึ่งสามารถดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน เพื่อใช้งานได้ฟรี!!! ที่


>> Application for iOS

>> Application for Android


และสามารถอ่านคู่มือการใช้งาน >> คลิกที่นี่


หมายเหตุ : บทความนี้เพื่อใช้สำหรับศึกษาเบื้องต้นเท่านั้น มิได้มีเจตนาในการชี้นำการลงทุนแต่อย่างใด นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมก่อนตัดสินใจลงทุน

แท็กที่เกี่ยวข้อง: