จัดพอร์ตให้ปลอดภัย สร้างกำไรระยะยาว
5 Min Read
7 กรกฎาคม 2569
47 views
In Focus
รู้หรือไม่? หากคุณเก็บเงินออมไว้เฉย ๆ ศัตรูตัวฉกาจอย่าง "เงินเฟ้อ" จะทำให้ความมั่งคั่งของคุณลดลง แต่ถ้าคุณเริ่มลงทุนตั้งแต่วันนี้ "พลังของดอกเบี้ยทบต้น" จะทำงานแทนคุณ เช่น การลงทุนเพียงเดือนละ 2,000 บาทอย่างต่อเนื่อง หากได้ผลตอบแทน 8-10% ต่อปี เงินต้นหลักแสนสามารถงอกเงยเป็นเงินถึง 7 ล้านบาทได้ในวันเกษียณ!
การลงทุนไม่ใช่เรื่องของการทำนายอนาคตให้ถูกทุกครั้ง แต่คือการ "จัดพอร์ต" ให้พร้อมรับมือกับทุกสถานการณ์
มาดูสรุปแนวทางและโพยหุ้นจาก 2 กูรูผู้เชี่ยวชาญ
พี่เล็ก - พิชัย เลิศสุพงศ์กิจ CFP®
Chief Commercial Officer
บล. อินโนเวสท์ เอกซ์
เครือเดียวกับธนาคารไทยพาณิชย์
น้าแดง - จรูญพันธ์ วัฒนวงศ์
เพจน้าแดง x นักลงทุน นักวิเคราะห์ใบอนุญาตเทคนิคและปัจจัยพื้นฐาน
พี่เล็ก - พิชัย เลิศสุพงศ์กิจ CFP®
พี่เล็กสรุปกลยุทธ์การลงทุนโดยเน้นไปที่การจัดพอร์ตให้สมดุลและเติบโตไปกับโลก
■ เริ่มจากตั้งเป้าหมายแบบ SMART
ก่อนลงทุนต้องชัดเจนว่าเป้าหมายคืออะไร วัดผลได้ และมีระยะเวลากำหนดที่ชัดเจน เพื่อให้ความฝันชัดเจนมากขึ้น
■ กฎข้อแรก คือ “อย่าขาดทุน”
พี่เล็กให้ข้อคิดเห็นว่า เราไม่จำเป็นต้องหาสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนอันดับ 1 ทุกปี เพราะความเสี่ยงมักจะสูงตาม แต่ให้เน้นกระจายความเสี่ยง (Asset Allocation) ที่ผสมผสานระหว่างหุ้น ตราสารหนี้ ทองคำ เพื่อรับผลตอบแทนเฉลี่ยที่สอบผ่านทุกปี เช่น 7.3% ต่อปี โดยที่พอร์ตเราไม่ได้ผันผวนจนนอนไม่หลับ
■ เกษียณแล้วก็ห้ามหยุดลงทุน
คำแนะนำของพี่เล็กคือ ควรแบ่งเงินสดไว้ใช้จ่ายล่วงหน้า 3 ปีในสินทรัพย์ความเสี่ยงต่ำ เผื่อกรณีเกิดวิกฤต ส่วนเงินก้อนใหญ่ที่เหลือให้ลงทุนระยะยาวต่อไปเพื่อให้ชนะเงินเฟ้อ
น้าแดง - จรูญพันธ์ วัฒนวงศ์
น้าแดงเน้นไปที่การ Redesign ชีวิตเกษียณ และจัดพอร์ตสู้ภาระ
■ เกษียณไม่ใช่การทำตัวเป็นผัก
นอกจากปล่อยให้เงินทำงานแล้ว น้าแดงยังเสริมว่าตัวเราเองไม่ควรหยุดทำงานแล้วนั่งใช้เงินจดหมด ลองเปลี่ยนจากการสะสมเงินก้อนโตเพียงอย่างเดียว ไปเป็นการนำสิ่งที่รักมาเป็นอาชีพเสริมเล็ก ๆ น้อย ๆ เพื่อชะลอไม่ให้เงินเก็บลดลงเร็วจนเกินไป
■ แยกกระเป๋าเงินลงทุน
จัดพอร์ตโดยจับคู่สินทรัพย์ให้ตรงกับเป้าหมาย
- เงินสำหรับค่าใช้จ่าย (Expense box) ให้ลงทุนในสินทรัพย์ที่สร้างกระแสเงินสด
- เงินสำหรับขยายโอกาส (Investment box) นำไปลงทุนในสินทรัพย์ที่เน้นการเติบโต
- เงินสำหรับความสุข (Fun box) กิจกรรมที่สนุกและสามารถสร้างรายได้หลังเกษียณ
■ อย่า All-In และอย่าลืม Protection
- ช่วงวัยรุ่นที่เพิ่งเริ่มทำงานให้รีบปลดหนี้ก่อนลุยลงทุนหนัก ๆ
- ช่วงวัยกลางคน หรือ Sandwich Generation ควรต้องทำ Protection เช่น ประกันสุขภาพ ป้องกันไม่ให้ความมั่งคั่งพังทลายจากค่ารักษาพยาบาลยามเจ็บป่วย
แจกโพยการลงทุนฉบับพอร์ตปลอดภัย สร้างกำไรระยะยาวพี่เล็ก - พิชัย เลิศสุพงศ์กิจ
■ ลุยหุ้นโลก (Global Stocks)
โอกาสในการเติบโต การลงทุนเทคโนโลยีและ AI ล้วนอยู่ต่างประเทศ แนะนำให้ลงทุนหุ้นโลกแบบกระจายตัวผ่านกองทุนดัชนี (Passive Fund) อย่าง MSCI World Index กองเดียวจบได้หุ้นทั่วโลกและ สำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนแบรนด์ดังระดับโลก แนะนำให้ซื้อ DR บนกระดานหุ้นไทยได้เลย เช่น Microsoft, Apple, Amazon หรือ Tesla
■ หุ้นไทย (Thai Stocks)
เน้นเลือกหุ้นขนาดใหญ่ที่มีลักษณะเป็น Defensive และหุ้นปันผลสูง เพื่อประคองพอร์ตลงทุน
น้าแดง - จรูญพันธ์ วัฒนวงศ์
■ เน้นการเติบโต (Growth)
จัดเต็มหุ้นอเมริกา หุ้นเทคฯ และ ETF ที่อิงไปกับ Mega Treand โดยเฉพาะช่วงวัยทำงานที่จัดการหนี้สินหมดแล้ว เพื่อใช้เป็นเครื่องมือหลักในการปั้นพอร์ต
■ เน้นกระแสเงินสด (Growth)
พระเอกสำหรับการสร้างกระแสเงินสดต้องยกให้ “หุ้นไทย” และกอง REITs เพราะหุ้นไทยให้ผลตอบแทนเฉลี่ยสูงถึง 4% ชนะ S&P500 ที่ปันผลเพียง 2% นอกจากนี้การรับปันผลจากหุ้นไทยยังมีข้อได้เปรียบทางภาษีและไม่ต้องรับความเสี่ยงของอัตราแลกเปลี่ยน
ปิดท้ายด้วยสิ่งที่กูรูทั้งสองท่านเน้นย้ำคือ ไม่ว่าคุณจะมีเงินเท่าไหร่ก็ตาม สิ่งสำคัญที่สุดที่มีค่ามากกว่าเงินคือ “เวลา” ยิ่งเริ่มจัดพอร์ตกระจายความเสี่ยงไปกับการเติบโตของหุ้นโลกหรือรับปันผลจากหุ้นไทยได้เร็วเท่าไหร่ โอกาสก็อยู่ใกล้แค่เอื้อม
ชมสัมมนาย้อนหลัง SET in the City 2026
ผ่าน Youtube SET Thailand ได้ที่ https://s.setth.org/epo
