ยุคใหม่ของนักลงทุน และยุคทองของกองทุน ETF

ในโลกที่เทคโนโลยีก้าวหน้าไปอย่างรวดเร็ว ไม่ว่าจะเป็นการเข้าถึงข้อมูลออนไลน์หรือความรวดเร็วของการส่งสินค้าและบริการ ซึ่งปรากฏการณ์นี้ก็ส่งผลมาถึงโลกของการลงทุนเช่นกัน เครื่องมือทางการเงินที่กำลังถูกพูดถึงและกลายเป็นอีกทางเลือกของนักลงทุนยุคใหม่ คือกองทุน ETF

ETF ย่อมาจาก Exchange-Trade-Fund ตามชื่อก็คือ กองทุนรวม ที่มีนโยบายการลงทุนตามดัชนีต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็นตลาดหุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ หรือตราสารหนี้ และมีความโดดเด่นตรงที่สามารถซื้อขายได้เหมือนหุ้นตัวหนึ่ง

ความนิยมของกองทุน ETF เพิ่มสูงขึ้นอย่างเห็นได้ชัด ข้อมูล ณ ปี 2025 จาก Bloomberg และ Morningstar ชี้ให้เห็นว่า จำนวนกองทุน ETF ที่ซื้อขายในตลาดหุ้นสหรัฐอเมริกา มีจำนวนมากกว่าจำนวนหุ้นในตลาดหุ้นสหรัฐอเมริกาเป็นที่เรียบร้อยแล้ว

กองทุน ETF มีหลากหลายประเภทให้เลือกตามเป้าหมายและสไตล์ของนักลงทุน ซึ่งสามารถแบ่งออกเป็น 3 ประเภทหลัก ๆ ดังนี้

เป็นประเภทที่ได้รับความนิยมมากที่สุด เนื่องจากมีค่าธรรมเนียมต่ำ โดยเน้นสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนีหรือราคาสินทรัพย์อ้างอิง เช่น ดัชนี S&P 500 หรือราคาทองคำ

ต่างจาก Passive ETF ตรงที่มีผู้จัดการกองทุนบริหารแบบเชิงรุก โดยมีเป้าหมายเพื่อสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าดัชนีหรือราคาสินทรัพย์อ้างอิง แต่จะมีค่าบริหารจัดการและค่าธรรมเนียมที่สูงกว่า Passive ETF

เป็น ETF ที่ซับซ้อนขึ้น เน้นการสร้างผลตอบแทนระยะสั้น โดยใช้เครื่องมือในการสร้างผลตอบแทนรายวันในลักษณะทวีคูณ (Leveraged) หรือตรงกันข้ามกับดัชนีอ้างอิง (Inverse)

ข้อดีที่สำคัญของกองทุน ETF นอกเหนือจากความหลากหลายของประเภท คือ การเป็นอีกหนึ่งทางเลือกในการกระจายความเสี่ยง

หากไม่เข้าใจตลาดหุ้นต่างประเทศหรือไม่สามารถรับความเสี่ยงของหุ้นรายตัวได้มากนัก ก็สามารถลงทุนผ่าน S&P500 ETF อย่างกองทุน ETF VOO หรือกองทุน ETF IVV ซึ่งเป็น Passive ETF ที่กระจายความเสี่ยงไปในหุ้นขนาดใหญ่ของสหรัฐอเมริกาได้

หากไม่สะดวกไปต่อคิวซื้อทองคำโดยตรง ก็สามารถลงทุนผ่าน Gold ETF อย่างกองทุน ETF GLD ได้ทันที

แม้จะสนใจสินทรัพย์เฉพาะเจาะจงอย่างสินทรัพย์คริปโตเคอร์เรนซีหรือหุ้นกลุ่มเทคโนโลยี กองทุน ETF ก็ยังเป็นทางเลือกที่ดีในการกลับมามองตลาดหุ้นไทย ที่เริ่มปรับตัวขึ้นและมี Valuation ที่น่าสนใจ

• 1DIV ลงทุนในหุ้นปันผลสูง 30 ตัวแรกที่อยู่ในดัชนี SET High Dividend 30
• TDEX ลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ 50 ตัวแรกของตลาดหุ้นไทยที่อยู่ในดัชนี SET50
• ENGY ลงทุนในหุ้นพลังงานที่อยู่ในดัชนีหมวดธุรกิจ SET Energy & Utilities

เทคโนโลยีได้มอบทางเลือกในการลงทุนที่หลากหลายและมากขึ้นกว่าเดิมให้กับนักลงทุนปัจจุบัน กองทุน ETF ได้เข้ามาตอบโจทย์นี้อย่างลงตัว ด้วยความสามารถในการซื้อขายที่ง่ายเหมือนหุ้นแต่มีนโยบายการลงทุนที่กระจายความเสี่ยงแบบกองทุนรวม

สิ่งที่สำคัญที่สุดในการลงทุนยังคงเป็นหลักการพื้นฐานที่ใช้ได้เสมอ คือ กระจายความเสี่ยงและศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน หากยังไม่มั่นใจหรือไม่เข้าใจในสินทรัพย์ใด ๆ อย่างถ่องแท้ กองทุน ETF จะช่วยกระจายการลงทุนไม่ว่าจะเป็นในไทยหรือต่างประเทศ ทำให้สามารถเข้าถึงโอกาสในตลาดโลกได้ง่ายขึ้น และเป็นนักลงทุนที่สมาร์ตยิ่งขึ้นในยุคใหม่นี้

หมายเหตุ: การแสดงความเห็นให้คำแนะนำดังกล่าว ผู้เขียนขอเรียนว่าเป็นการกระทำในนามส่วนตัวของข้าพเจ้าเท่านั้น บล. ซีจีเอส อินเตอร์เนชั่นแนล (ประเทศไทย) จำกัด มิได้มีส่วนเกี่ยวข้องใด ๆ ทั้งสิ้น

สำหรับนักลงทุนมือใหม่หรือผู้ที่สนใจ อยากลงทุนในกองทุนรวม ETF แต่ไม่รู้จะเริ่มต้นอย่างไร สามารถเรียนรู้ลักษณะพื้นฐาน ผลตอบแทนและความเสี่ยง สิทธิประโยชน์ทางภาษี และวิธีซื้อขายกองทุน ETF พร้อมเทคนิคการลงทุนอย่างมืออาชีพ ผ่าน e-Learning หลักสูตร “รอบรู้ลงทุน ETF” ได้ฟรี!!!