6 หุ้น จ่ายปันผลเกิน 10% สร้างพอร์ตลงทุนให้มั่นคง ปี 2568

ในภาวะที่ตลาดหุ้นมีความผันผวนสูง นักลงทุนต่างมองหาหลักทรัพย์ที่เปรียบเสมือน “หลุมหลบภัย” ที่ไม่เพียงแต่ช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของราคา แต่ยังสามารถสร้างกระแสเงินสดได้อย่างสม่ำเสมอ “หุ้นปันผลสูง” หรือ High Dividend Yield Stocks จึงกลายเป็นหนึ่งในตัวเลือกที่น่าสนใจที่สุด

อัตราปันผลตอบแทน คือ อัตราส่วนระหว่างเงินปันผลต่อหุ้นกับราคาตลาดของหุ้น พูดง่ายๆ ก็คือ เป็นการบอกว่าจะได้รับผลตอบแทนจากเงินปันผลกี่เปอร์เซ็นต์เมื่อเทียบกับเงินที่ลงทุนไป

• หุ้น A ราคา 40 บาท จ่ายปันผล 3 บาทต่อหุ้น อัตราปันผลตอบแทน 7.5%
• หุ้น B ราคา 60 บาท จ่ายปันผล 3 บาท/หุ้น อัตราปันผลตอบแทน 5%

จากตัวอย่าง แม้หุ้น A และ B จะจ่ายเงินปันผลเท่ากันคือ 3 บาทต่อหุ้น แต่เนื่องจากราคาหุ้น A ถูกกว่า จึงทำให้อัตราผลตอบแทนสูงกว่า (7.5%) เมื่อเทียบกับหุ้น B (5%) ดังนั้น ต้นทุนยิ่งถูก อัตราปันผลตอบแทนยิ่งสูง แม้จำนวนเงินปันผลที่ได้จะเท่ากัน

การลงทุนในหุ้นปันผลก็เหมือนกับการที่เรานำเงินไปฝากธนาคารเพื่อรับดอกเบี้ยไปเรื่อยๆ ทุกปี นักลงทุนที่เน้นการลงทุนระยะยาวจะชอบหุ้นประเภทนี้มาก เพราะได้รับเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ ไม่ต้องรอขายหุ้นถึงจะมีกำไร นอกจากนี้ หุ้นปันผลยังช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหุ้นได้ด้วย และยังสามารถนำเงินปันผลที่ได้ไปลงทุนต่อยอด เพื่อให้เกิดพลังของการทบต้นในระยะยาวได้อีก

แน่นอนว่าอัตราปันผลที่สูงเพียงอย่างเดียวอาจไม่เพียงพอ เราต้องมองลึกลงไปถึงคุณภาพของบริษัทด้วย โดยมีหลักการคัดกรองเบื้องต้น ดังนี้

1.ประวัติการจ่ายปันผล บริษัทควรจ่ายปันผลอย่างสม่ำเสมอและต่อเนื่อง ซึ่งสะท้อนถึงความมั่นคงทางการเงิน

2.ฐานะการเงิน บริษัทต้องมีผลการดำเนินงานที่ดี มีกำไรสม่ำเสมอ และที่สำคัญคือต้องมีกระแสเงินสดจากการดำเนินงานเป็นบวก เพราะนั่นหมายถึงบริษัทมีเงินสดจริงจากธุรกิจหลักเพื่อจ่ายปันผล

3.หนี้สินต่อทุน (D/E Ratio) อัตราส่วนนี้ควรอยู่ในระดับต่ำ เพื่อบ่งบอกว่าบริษัทไม่ได้มีหนี้สินมากเกินไปและมีความเสี่ยงต่ำ

หมายเหตุ : การคัดกรองหุ้นในบทความนี้ใช้เพื่อศึกษาเบื้องต้นเท่านั้น มิได้มีเจตนาในการชี้นำการลงทุนแต่อย่างใด นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมก่อนตัดสินใจลงทุน

1.อัตราเงินปันผลตอบแทน 10% ขึ้นไป

2.กำไรสุทธิเป็นบวก (ห้ามขาดทุน) ตลอด 5 ปีล่าสุด (2563 – 2567)

3.กำไรสุทธิงวด 6 เดือนปี 2568 เป็นบวก (ห้ามขาดทุน)

4.D/E Ratio ต่ำกว่า 1 เท่า

5.เงินสดสุทธิเป็นบวก (ไตรมาส 2 ปี 2568)

การลงทุนในหุ้นปันผลสูงเป็นกลยุทธ์ที่น่าสนใจในการสร้างผลตอบแทนที่เป็นรูปธรรมและลดความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุน อย่างไรก็ตาม นักลงทุนต้องไม่ลืมว่าอัตราปันผลตอบแทนในอดีตไม่ได้รับประกันถึงผลตอบแทนในอนาคต 

สิ่งสำคัญ คือ นักลงทุนต้องทำการบ้านเพิ่มเติม โดยศึกษาข้อมูลเชิงลึกของแต่ละบริษัท ทั้งการวิเคราะห์งบการเงิน โอกาสการเติบโตของอุตสาหกรรม และปัจจัยความเสี่ยงต่างๆ เพื่อประกอบการตัดสินใจลงทุนอย่างรอบคอบที่สุด

สนใจ เรียนรู้เทคนิคการคัดกรองหุ้นดี น่าลงทุน ด้วยการใช้งานเครื่องมือ Settrade Stock Screening เพื่อให้ได้หุ้นดี โดนใจ ไม่ต้องใช้เวลาค้นหานาน สามารถเรียนรู้เพิ่มเติม ผ่าน e-Learning หลักสูตร “Stock Screening” ได้ฟรี!!!