กองทุนรวม ของขวัญคู่ควรกับวันวาเลนไทน์

ก่อนถึงวันวาเลนไทน์หรือวันแห่งความรัก หลายคนยังคิดไม่ตกว่าจะซื้อของขวัญอะไรให้กับคนที่เรารัก ไม่ว่าจะเป็นพ่อแม่ คู่รัก ลูก หรือแฟน ครั้นจะให้ดอกกุหลาบก็ดูไม่ตื่นเต้นเพราะพึ่งให้ไปเมื่อปีที่ผ่านมา หรือจะชวนไปทานข้าวที่ห้างก็กังวลกับเชื้อไวรัส COVID-19

ปฏิเสธไม่ได้ว่าการได้รับดอกกุหลาบหรือการทานข้าวนอกบ้านก็เป็นความสุขอย่างหนึ่งในวันพิเศษ แต่ถ้าเราใช้เงินเพื่อความสุขพร้อม ๆ กับการสร้างคุณค่า อย่างคุ้มค่า ย่อมส่งผลให้ผู้ให้และผู้รับมีความสุขในระยะยาว

ของขวัญวาเลนไทน์ปีนี้ อาจจะไม่เลิศหรู แต่ไม่โรยราแน่นอน นั่นคือ “กองทุนรวม” ถึงแม้อาจไม่เซอร์ไพรส์เหมือนดอกกุหลาบช่อใหญ่ แต่กองทุนรวมเป็นสัญลักษณ์แห่งความมั่งคั่งในระยะยาวและแสดงให้เห็นถึงความห่วงใยในอนาคต

อย่างไรก็ตาม กองทุนรวมมีหลากหลายประเภท ดังนั้น ต้องคัดเลือกกองทุนรวมให้เหมาะสมหรือมีประโยชน์กับผู้รับให้มากที่สุด ยิ่งถ้าเลือกให้ในวันแห่งความรักก็ควรเน้นการลงทุนระยะยาว เหมือนความรักที่ต้องมอบให้กันยาว ๆ มาลองเลือกกองทุนรวมกันดูว่าคนที่เรารักเหมาะกับกองทุนรวมแบบไหน

แฟน

นอกจากการพาคู่รักไปทานข้าวมื้อพิเศษสำหรับวันวาเลนไทน์แล้ว การเลือกกองทุนรวมหุ้นขนาดใหญ่ (Equity Large Cap) ให้กัน นอกจากจะมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวแล้ว ยังมีความมั่นคงสูงอีกด้วย เนื่องจากกองทุนรวมดังกล่าวเน้นลงทุนในหุ้นชั้นนำของประเทศในทุกกลุ่มอุตสาหกรรม ดังนั้น การเลือกกองทุนรวมประเภทนี้สื่อข้อความที่ชัดเจนถึงความรักว่าไม่มีอะไรสำคัญไปกว่าอนาคตที่มั่นคงปลอดภัย

คู่ครอง

สำหรับคู่ที่พึ่งครองรักหรือร่วมทุกข์ร่วมสุขกันมายาวนาน ใช้โอกาสวันแห่งความรักเพื่อบอกคู่ครองของตัวเองว่า ไม่มีใครเทียบได้และไม่มีคนไหนจะมาเติมเต็มชีวิตได้สมบูรณ์แบบขนาดนี้ พร้อมกับมอบการลงทุนในกองทุนรวมตราสารทุนผสมแบบยืดหยุ่น ซึ่งแน่นอนว่าทุกจังหวะของชีวิตจะมีการเปลี่ยนแปลงเกิดขึ้นได้ตลอดเวลา แต่หากมีตัวเลือกที่หลากหลายและพร้อมรับมือกับสถานการณ์ที่ผันผวนย่อมลดความเสี่ยงได้ เช่นเดียวกับกองทุนรวมประเภทนี้ ที่มีนโยบายการลงทุนผสมระหว่างหุ้น ตราสารหนี้ และสินทรัพย์อื่น ๆ โดยไม่มีข้อจำกัดเรื่องสัดส่วนของการลงทุนในตราสารทั้งสองประเภท ส่วนการจัดสรรเงินลงทุนจะขึ้นอยู่กับการตัดสินใจของผู้จัดการกองทุนตามสภาวะตลาด ณ ช่วงเวลานั้น ๆ จึงช่วยลดความเสี่ยง ขณะเดียวกันยังช่วยกระจายการลงทุน เนื่องจากมีการกระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์ที่หลากหลาย ทำให้ไม่พลาดโอกาสในช่วงที่ตลาดหุ้นเป็นขาขึ้น ขณะเดียวกันเมื่ออยู่ในภาวะที่ตลาดหุ้นเป็นขาลงก็ยังมีตราสารหนี้หรือสินทรัพย์อื่น ๆ ที่สามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีได้

สมาชิกใหม่ของครอบครัว 

หากคู่ไหนพึ่งมีลูกและต้องการให้ลูกรู้จักวางแผนการเงินและเติบโตไปพร้อม ๆ กับการมีวินัยทางการเงิน การลงทุนในกองทุนรวมสักกองก็นับเป็นจุดเริ่มต้นที่ดี ด้วยวิธีทยอยลงทุนอย่างสม่ำเสมอ (DCA) เช่น ลงทุนเดือนละ 500 บาท โดยให้ความสำคัญกับระดับความเสี่ยงที่พ่อแม่สบายใจ กองทุนรวมหุ้นขนาดเล็ก ขนาดกลาง (Equity Small/Mid Cap) เป็นตัวเลือกที่ดีและน่าสนใจ เนื่องจากมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สูง แต่ก็มีความเสี่ยงสูงตามไปด้วย แต่เนื่องจากลูกมีระยะเวลาในการลงทุนยาว ซึ่งการลงทุนระยะยาวจะช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุนได้

พ่อแม่

เนื่องจากพ่อแม่ที่เข้าสู่วัยเกษียณแล้ว ความมั่นคงปลอดภัยในชีวิตถือเป็นเรื่องสำคัญ ดังนั้น การมอบของขวัญด้วยกองทุนรวมตราสารหนี้จะทำให้ท่านทั้งสองมีความสุขและอุ่นใจ เหมาะกับผู้ที่รับความเสี่ยงได้ไม่มาก หรือถ้ามองว่าท่านทั้งสองสามารถรับความเสี่ยงได้เพิ่มขึ้นเล็กน้อย กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์หรือกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) ก็น่าสนใจ เพราะมีโอกาสให้ผลตอบแทนโดยรวมที่ดีกว่าเงินเฟ้อได้

นอกจากนี้ ควรเลือกกองทุนรวมที่ออกแบบการขายคืนอัตโนมัติเป็นรายเดือนให้พ่อแม่ เพื่อให้มีเงินสำหรับเบิกถอนไปใช้จ่าย เช่น ต้องการถอนเงินไปใช้เดือนละ 5,000 บาท กองทุนเหล่านี้ก็จะขายคืนให้ตามจำนวนที่ต้องการทุกสิ้นเดือนและเงินก็จะเข้าบัญชีให้ช่วงต้นเดือน

สำหรับนักลงทุนมือใหม่และผู้ที่สนใจ เรียนรู้เทคนิคการเลือกกองทุนรวมแต่ละประเภท พร้อมสร้างและบริหารพอร์ตกองทุนรวมด้วยตนเอง สามารถเรียนรู้เพิ่มเติมผ่าน e-Learning หลักสูตร “ห้องเรียนกองทุนรวม The Series” ได้ฟรี!!! >> คลิกที่นี่