บริหารพอร์ตอย่างไรให้ประสบความสำเร็จ

โดย SET
3 Min Read
25 พฤศจิกายน 2563
1.591k views
TSI_Article_044_Inv_Thumbnail
Highlights
  • การบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนที่ดี คือ เคล็ดลับหนึ่งที่จะทำให้มีโอกาสประสบความสำเร็จในการลงทุน
  • การบริหารพอร์ตการลงทุน เป็นการกระจายการลงทุนไปในหลักทรัพย์หลายๆ ประเภท เพื่อลดความเสี่ยงที่เกิดจากการเปลี่ยนแปลงของมูลค่าของหลักทรัพย์ และสร้างผลตอบแทนให้เป็นไปตามที่คาดหวัง

การลงทุนที่ดีและมีโอกาสประสบความสำเร็จจะต้องมี “การบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนที่ดี” แต่เมื่อพูดถึงคำว่า “พอร์ตหรือพอร์ตโฟลิโอ” หลายคนอาจสงสัยว่า “คืออะไร” “จะบริหารพอร์ตได้อย่างไร” และอีกสารพันคำถามที่จะตามมา ดังนั้น ลองมาทำความรู้จักกับคำว่า “พอร์ต” กันก่อนดีกว่า


“พอร์ต”
ย่อมาจากคำว่า “พอร์ตการลงทุน(Investment Portfolio) หมายถึง การสร้างกลุ่มหลักทรัพย์ตั้งแต่ 2 หลักทรัพย์ขึ้นไป เพื่อให้บรรลุเป้าหมายการลงทุน หรือพูดง่ายๆ ก็คือ การกระจายการลงทุนในหลักทรัพย์หลายๆ ประเภท เพื่อลดความเสี่ยงที่เกิดจากการเปลี่ยนแปลงของมูลค่าของหลักทรัพย์ และสร้างผลตอบแทนให้เป็นไปตามที่คาดหวัง ซึ่งขึ้นอยู่กับแผนการลงทุนว่า...

  • มีวัตถุประสงค์ในการลงทุนอย่างไร
  • รับความเสี่ยงได้มากน้อยแค่ไหน
  • คาดว่าจะได้รับผลตอบแทนเท่าไหร่


โดยนักลงทุนคนหนึ่งอาจมีพอร์ตการลงทุนหลายพอร์ต ตามวัตถุประสงค์ของการลงทุนในเงินก้อนนั้น ซึ่งแต่ละคนอาจจัดสัดส่วนการลงทุนที่แตกต่างกันตามระดับความเสี่ยงที่แต่ละคนยอมรับได้ ถ้าอยากรู้ว่า เรารับความเสี่ยงได้แค่ไหน ทดลองทำแบบทดสอบได้เลย >> คลิกที่นี่

TSI_Article_044_Inv_บริหารพอร์ตอย่างไรให้ประสบความสำเร็จ_01

ถ้าไม่ใช่มืออาชีพจะบริหารพอร์ตการลงทุนให้ประสบความสำเร็จได้หรือไม่?


คำตอบ คือ ทำได้แน่นอน แค่เริ่มจาก...
 

  1. กำหนดนโยบายการลงทุนของตัวเอง โดยพิจารณาจากปัจจัยต่างๆ เช่น วัตถุประสงค์ในการลงทุน ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ผลตอบแทนที่คาดหวัง รวมถึงข้อจำกัดต่างๆ ในการลงทุน เพราะสิ่งเหล่านี้แหละที่จะตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดีว่า ทางเลือกลงทุนแบบไหนและสัดส่วนการลงทุนแบบใดที่จะเหมาะกับเรามากที่สุด

  1. สำรวจทางเลือกลงทุนประเภทต่างๆ เพื่อเปรียบเทียบผลตอบแทนและความเสี่ยงของการลงทุนแต่ละประเภท ขณะเดียวกันก็ต้อง “ประเมินภาวะตลาด” ทั้งในอดีต ปัจจุบัน และอนาคต เพื่อประเมินระดับความเสี่ยงของภาวะตลาด และคาดการณ์อัตราผลตอบแทนที่จะได้รับจากการลงทุนด้วย

  1. จัดสรรเงินลงทุน โดยแบ่งเงินไปลงทุนในสินทรัพย์หลายๆ ประเภทที่สอดคล้องกับนโยบายการลงทุนของเรา เช่น เงินฝาก พันธบัตร หุ้นกู้ กองทุนรวม หุ้น ฯลฯ ไม่ลงทุนในสินทรัพย์ตัวใดตัวหนึ่งเพียงอย่างเดียว เหมือนดังคำเปรียบเปรยที่ว่า “อย่าใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว” เพราะหากผลตอบแทนไม่เป็นอย่างที่หวังไว้ เราจะได้เจ็บตัวน้อยหน่อย


แต่การกระจายการลงทุนที่ดี ก็ไม่ใช่ว่าการลงทุนในโลกนี้มีกี่ประเภทก็จะจัดเต็มไปซะทุกอย่าง เพราะการลงทุนที่ “หลากหลายมากเกินไป” ก็ทำให้วุ่นวายและไม่ได้ให้ผลตอบแทนที่ดีที่สุดเสมอไป ฉะนั้นเลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่คิดว่าเราเข้าใจ “แจ๋วจริง” และ “เจ๋งพอ” จะดีกว่า

  1. ติดตามผลและปรับปรุงพอร์ตการลงทุน ให้เข้ากับสถานการณ์และภาวะตลาด โดยต้องหมั่นตรวจสอบ “สถานะการลงทุน” ของตนเองเป็นประจำ อาจจะทุก 6 เดือน หรือ 1 ปี ว่าเป็นไปตามเป้าหมายการลงทุนที่กำหนดไว้ตอนต้นหรือไม่ หากไม่เป็นไปตามเป้าหมายที่กำหนดไว้ จะได้ “ปรับพอร์ตการลงทุน” ให้ทันท่วงที


เพียง 4 ขั้นตอนง่ายๆ เท่านี้... เราก็สามารถบริหารพอร์ตให้ประสบความสำเร็จได้ แม้สุดท้ายแล้วการจัดพอร์ต “แบบกระจาย” อาจไม่ได้สร้างผลตอบแทนที่ดีที่สุดตามที่ฝันไว้ แต่เชื่อเถอะว่า การจัดพอร์ตให้มีการกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม จะช่วยสร้างผลตอบแทนโดยรวมในระดับที่ยอมรับได้ และไม่ขี้เหร่จนเกินไป


สำหรับนักลงทุนที่สนใจ อยากรู้เทคนิคและกระบวนการบริหารพอร์ตลงทุนให้เหมาะกับสไตล์ของตนเอง เพื่อสร้างพอร์ตลงทุนให้เติบโตอย่างยั่งยืน สามารถเรียนรู้เพิ่มเติม ผ่าน e-Learning หลักสูตร “ครบเครื่องเรื่องบริหารพอร์ตลงทุน” ได้ฟรี!!! >> คลิกที่นี่

แท็กที่เกี่ยวข้อง: