วางแผนภาษีเพื่อการเกษียณกับธีม AI
สินทรัพย์ที่ถูกออกแบบเพื่อลงทุนสำหรับวัยเกษียณต้องยกให้กองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) และกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) และยังได้สิทธิประโยชน์ทางภาษีอีกด้วย แต่การลงทุนในกองทุนทั้ง 2 ต้องลงทุนระยะยาว ดังนั้น ก่อนตัดสินใจลงทุนจึงต้องมองภาพและเลือกสินทรัพย์ลงทุนที่สอดคล้อง ซึ่งธีมการลงทุนที่เป็นหนึ่งในเมกะเทรนด์ที่มีโอกาสเติบโตในระยะยาว คือ ธีม AI ซึ่งกลายเป็นโครงสร้างพื้นฐานหลักของเทคโนโลยีทั่วโลกไปแล้ว
เทคโนโลยี AI เป็นตัวขับเคลื่อนนวัตกรรม ทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลง (Disruption) ในทุกอุตสาหกรรมของโลกนับตั้งแต่ยุคอินเทอร์เน็ต โดยมีศักยภาพในการเปลี่ยนแปลงรูปแบบธุรกิจ การทำงาน และวิถีชีวิตประจำวัน โดยข้อมูลจาก Markets and Markets บริษัทที่ปรึกษาและวิจัยทางการเงินสหรัฐอเมริกา ระบุว่าขนาดตลาดของ AI ทั่วโลกปี 2566 มีมูลค่าประมาณ 150,200 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และคาดว่าจะมีอัตราเติบโตเฉลี่ย (CAGR) มากถึง 36.8% ต่อปีไปจนถึงปี 2573 นอกจากนี้ ยังคาดว่าธุรกิจ AI ทั่วโลกจะมีรายได้สูงถึง 1,345,200 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2573
สำหรับเทคโนโลยี AI แบ่งเป็น 3 ประเภทหลัก ๆ
- AI Infrastructure เป็นการวางโครงสร้างพื้นฐานด้าน AI เพื่อรองรับกระบวนการเก็บและวิเคราะห์ข้อมูลอย่างเหมาะสมกับวัตถุประสงค์การใช้งาน ประกอบด้วย Big Data, Cloud, Internet of Things และ Mobile เช่น Amazon เป็นบริษัท E-Commerce และ Cloud Computing มีรายได้ในไตรมาส 2 ปี 2566 จำนวน 134,400 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เติบโต 11% เมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปีก่อนหน้า
- AI Applications เป็นการพัฒนา Software และ Applications เพื่อให้ข้อมูลเชิงลึกและการตัดสินใจที่ชาญฉลาดยิ่งขึ้น ประกอบด้วย Intelligent Automation, Social, Robotics, Cognitive Systems, Deep Learning และ Machine Vision เช่น บริษัท Adobe ผู้พัฒนา Software ผลิตและจำหน่ายโปรแกรมกับ Applications ที่เกี่ยวข้องกับงานออกแบบกราฟิก แต่งรูปภาพ ตัดต่อวิดีโอ ไม่ว่าจะเป็น Photoshop, Illustrator, InDesign และ Acrobat Pro เป็นต้น มีรายได้ในไตรมาส 2 ปี 2566 อยู่ที่ 4,820 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เติบโต 10% เมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปีก่อนหน้า
- AI-enabled Industries การนำ AI มาใช้ประโยชน์ในกระบวนการทางธุรกิจ ประกอบด้วย Advertising, Agriculture, Energy, Media, Automotive, Aerospace, Retail, Transportation, Construction, Finance, Manufacturing, Legal, Health care, Education และ Real Estate เช่น บริษัท UnitedHealth Group ที่มี AI อยู่เบื้องหลังความสำเร็จ ช่วยทำการวิจัย ประมวลผล คิดค้นยาใหม่ ๆ รวมถึงช่วยให้แพทย์วิเคราะห์ผลและทำการวินิจฉัยโรคได้อย่างแม่นยำ รวดเร็ว สามารถให้การรักษาที่ดีที่สุดและตรงจุดแก่ผู้ป่วย
ดังนั้น การลงทุนผ่านกองทุน SSF และ RMF ที่มีนโยบายลงทุนใน AI เป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างผลตอบแทนที่โดดเด่นในระยะยาว โดยอาจลงทุนในสัดส่วนประมาณ 10 - 20% ของพอร์ตลงทุน ด้วยการกระจายลงทุนในกลุ่ม AI ประเภทต่าง ๆ ตามความสามารถในการรับความเสี่ยงของนักลงทุน
จากที่กล่าวมาข้างต้น จะเห็นได้ว่า AI ยังมีอนาคตอีกมาก ซึ่งสอดคล้องกับการลงทุนเพื่อการวางแผนภาษี เนื่องจากเงื่อนไขสำคัญของกองทุน SSF และ RMF คือ ต้องถือระยะยาว โดยกองทุน SSF ต้องถือไม่น้อยกว่า 10 ปีนับจากวันที่ซื้อ ขณะที่กองทุน RMF ถือขั้นต่ำ 5 ปีนับตั้งแต่วันที่ซื้อครั้งแรก และขายออกได้ตอนอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ ซึ่งนอกจากจะเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนเพื่อการเกษียณสุขจากการลงทุนใน AI ที่มีโอกาสเติบโตยอดเยี่ยมในระยะยาวแล้ว ยังสามารถประหยัดภาษีอย่างเต็มเม็ดเต็มหน่วยได้อีกด้วย
หมายเหตุ : บทความนี้เพื่อใช้สำหรับศึกษาเบื้องต้นเท่านั้น มิได้มีเจตนาในการชี้นำการลงทุนแต่อย่างใด นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมก่อนตัดสินใจลงทุน
สำหรับนักลงทุนมือใหม่และผู้ที่สนใจ ทำความเข้าใจรายละเอียด เงื่อนไข และขั้นตอนการลงทุน SSF & RMF สามารถ Download คู่มือ “SSF & RMF แฝดคู่ใหม่ใช้ลดหย่อนภาษี” ได้ฟรี!!! >> คลิกที่นี่
หรือสนใจเรียนรู้เทคนิคค้นหากองทุน SSF & RMF ง่าย ๆ ด้วยตนเอง สามารถเรียนรู้เพิ่มเติมผ่าน e-Learning หลักสูตร “รอบรู้ลงทุน SSF และ RMF” ได้ฟรี!!! >> คลิกที่นี่