10 กองทุนห้าดาว กำไรต่อเนื่อง 10 ปี

หากพูดถึงการลงทุนในกองทุนรวม หลายคนอาจเข้าใจและสามารถเลือกกองทุนได้สอดคล้องกับสไตล์การลงทุนของตัวเอง แต่อาจยังมีอีกหลายคนที่ยังไม่รู้ว่าจะใช้อะไรในการตัดสินใจกับการเริ่มต้นลงทุนกองทุนรวม

“ความเสี่ยง ผลการดำเนินงานในอดีต นโยบายการลงทุน ประสบการณ์ของผู้จัดการกองทุน ชื่อเสียงของผู้ออกกองทุน (บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน หรือ บลจ.) รวมถึงข้อมูลสำคัญในหนังสือชี้ชวน” ข้อมูลเหล่านี้ คือ สิ่งที่นักลงทุนต้องศึกษา ทำความเข้าใจก่อนตัดสินใจซื้อกองทุนรวม

และเพื่อความสบายใจในการลงทุนมากขึ้น โดยเฉพาะผู้ที่ต้องการใช้กองทุนรวมเป็นแหล่งเก็บออมสำหรับวางแผนการเงินเพื่อวัยเกษียณ ควรดูข้อมูลอื่น ๆ ประกอบ หนึ่งในนั้นคือ กองทุนที่ได้ “ดาว” จากการจัดอันดับของมอร์นิ่งสตาร์ สถาบันการจัดอันดับกองทุนรวมชั้นนำของโลก

มอร์นิ่งสตาร์ จะจัดอันดับกองทุนด้วยการให้คะแนน โดยกองทุนที่ดีที่สุดจะได้ 5 ดาว รองลงมาได้ 4 ดาว แล้วลดหลั่นลงไป 3 ดาว 2 ดาว และ 1 ดาว ตามลำดับ ซึ่งความหมายของกองทุนที่ได้ 5 ดาว คือ มีผลการดำเนินงานที่ดีเยี่ยม และมีความเสี่ยงต่ำ

โดยคุณสมบัติของกองทุนแต่ละกองจะถูกนำมาจัดอันดับเพื่อหา “ดาว” และต้องเปิดกองทุนให้ซื้อขายมาแล้ว 3 ปีขึ้นไป จากนั้นจะนำผลตอบแทนและความเสี่ยงมาพิจารณา หากกองทุนใดมีความเสี่ยงหรือความผันผวนสูงจะโดนตัดคะแนนมากกว่ากองทุนที่มีความเสี่ยงหรือความผันผวนต่ำ

จากนั้นจะนำกองทุนรวมที่เป็นประเภทเดียวกันหรือมีนโยบายการลงทุนเหมือนกันมาเปรียบเทียบผลตอบแทนเพื่อจัดอันดับ โดยจัดทำใน 3 ช่วงอายุกองทุน ได้แก่ 3 ปี 5 ปี และ 10 ปี ด้วยการให้น้ำหนักกับความสม่ำเสมอของผลตอบแทนในระยะยาว

ปัจจุบันมีกองทุนให้เลือกซื้อประมาณ 2,700 กอง (ข้อมูล ณ วันที่ 13 มิถุนายน 2566) ซึ่งมีนโยบายการลงทุนให้เลือกหลากหลาย อาจทำให้ต้องใช้เวลาพอสมควรในการทำความเข้าใจ ศึกษาหาข้อมูล ที่สำคัญข้อมูลอาจกระจัดกระจาย จึงมีความลำบากในการเปรียบเทียบ และเฟ้นหากองทุนที่มีผลงานที่ดีและตรงใจที่สุด

เมื่อเป็นเช่นนี้ หากใช้ “ดาว” มาเป็นข้อมูลเพื่อพิจารณาประกอบการตัดสินใจ อาจเพิ่มโอกาสในการลงทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว ดังนั้น กองทุนไหนที่สร้างผลตอบแทนเติบโตได้อย่างสม่ำเสมอติดต่อกันเป็นระยะเวลานาน สะท้อนให้เห็นว่าลงทุนแล้วสบายใจ หรือแสดงว่าผู้จัดการกองทุนมีฝีมือในการบริหารกองทุน

กองทุนรวมที่สามารถสร้างผลตอบแทนให้ผู้ถือหน่วยลงทุนได้อย่างน่าประทับใจในทุก ๆ ปี และดีต่อเนื่องสม่ำเสมอ 10 ปีหรือมากกว่านั้น แม้ว่าผลงานในอดีตจะไม่การันตีผลตอบแทนในอนาคต แต่อย่างน้อยการผ่านร้อนผ่านหนาวมาและยังทำผลงานได้อย่างน่าประทับใจ ย่อมทำให้เกิดความมั่นใจต่อผู้ที่กำลังตัดสินใจลงทุน

หมายเหตุ : เลือกเฉพาะกองทุนรวมที่ไม่มีการจ่ายเงินปันผล เพราะไม่ต้องเสียภาษี

เงื่อนไขการจัดอันดับ

1. ใช้ผลการดำเนินงานเฉลี่ยย้อนหลัง 10 ปี (% ต่อปี)
2. ผลตอบแทนต้องเป็นบวก (ไม่ขาดทุน) ตลอด 1 – 10 ปีย้อนหลัง
3. กองทุนรวม ได้รับการจัดอันดับ 5 ดาวจากมอร์นิ่งสตาร์

หมายเหตุ : บทความนี้เพื่อใช้สำหรับศึกษาเบื้องต้นเท่านั้น มิได้มีเจตนาในการชี้นำการลงทุนแต่อย่างใด ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมก่อนตัดสินใจลงทุน

สำหรับใครที่สนใจ เรียนรู้แนวคิดและเทคนิคในการสร้างแผนลงทุนด้วยกองทุนรวม พร้อมใช้ตัวช่วยอย่าง Streaming Fund+ เพื่อสร้างแผนลงทุนที่เหมาะกับตนเองได้ สามารถเรียนรู้เพิ่มเติมผ่าน e-Learning หลักสูตร “มือใหม่หัดสร้างแผนลงทุนด้วยกองทุนรวม” ได้ฟรี!!! >> คลิกที่นี่