เทคนิคสร้าง Passive Income ด้วยหุ้นปันผล

โดย SET
5 Min Read
18 พฤศจิกายน 2565
2.586k views
22NDR0~1
In Focus
บทความนี้ขอพาทุกคนไปรู้จักวิธีสร้าง Passive Income ด้วยหุ้นปันผล เราจะต้องหาอย่างไร พร้อมจับมือทำจริง สำหรับนักลงทุนมือใหม่ไม่ควรพลาด !

          “เงิน” เรียกได้ว่าเป็นปัจจัยที่ 5 เลยก็ว่าได้ เพราะเป็นสิ่งจำเป็นในชีวิตประจำวัน เพื่อจับจ่ายใช้สอยและตอบสนองความต้องการของเรา

 

ซึ่งในปัจจุบัน การที่จะได้เงินมา มีอยู่ด้วยกัน 2 วิธี คือ

 

  1. Active Income เป็นการใช้แรงกาย แรงสมอง ในการทำงานเพื่อหาเงิน
  2. Passive Income เป็นการนำสินทรัพย์หรือเงินในการสร้างรายได้ ซึ่งเป็นฝันของใครหลาย ๆ คน

ในบทความนี้จึงขอพาทุกคนไปรู้จักวิธีสร้าง Passive Income ด้วยหุ้นปันผล เราจะต้องหาอย่างไร พร้อมจับมือทำจริง สำหรับนักลงทุนมือใหม่ไม่ควรพลาด !

SET-__~1

Passive Income คืออะไร ?

 

          Passive Income เป็นสิ่งที่ใครหลาย ๆ คนมักจะได้ยินกันอยู่บ่อยในยุคปัจจุบัน และเป็นสิ่งที่ใครหลาย ๆ คนต่างต้องการ เนื่องจากเป็นการใช้ทรัพย์สินหรือเงินทองทำงานแทนเรา ซึ่งมีอยู่ด้วยกันหลายรูปแบบ ไม่ว่าจะเป็น ค่าเช่า ดอกเบี้ย ค่าลิขสิทธิ์ เงินปันผล

ในโลกของการลงทุน หุ้นปันผล เป็นอีก 1 วิธีในการสร้าง Passive Income เพราะสามารถสร้างรายได้ให้กับนักลงทุนได้อย่างต่อเนื่อง

แต่เนื่องจากในตลาดหุ้น มีหุ้นหลายตัวให้เลือกลงทุน ซึ่งมีลักษณะเฉพาะตัวที่แตกต่างกันออกไป ดังนั้น เราจึงต้องกรองหุ้นปันผลที่มีพื้นฐานดีเข้าพอร์ต

SET-__~2

ไอเดียค้นหาหุ้นปันผล สร้าง Passive Income

 

            ในตลาดหลักทรัพย์มีหุ้นให้เลือกลงทุนอยู่มากมาย และหุ้นปันผลเป็นอีกประเภทหนึ่งที่ได้รับความนิยมจากนักลงทุนหุ้นคุณค่า หรือ Value Investor เป็นอย่างมาก ซึ่งมีวิธีในการคัดกรองที่แตกต่างตามมุมมองของนักลงทุนแต่ละคน

สำหรับนักลงทุนคนใดที่กำลังหาไอเดียในการหาหุ้นปันผลเข้าพอร์ตลงทุนสำหรับสร้าง Passive Income ในบทความนี้ได้นำ 4 Checklist เป็นตัวตั้งต้นมาฝากกัน ได้แก่

 

1.คัดหุ้นจาก SETHD

 

ในตลาดหลักทรัพย์ฯ มีหุ้นอยู่ในตลาด 831 ตัว การจะนั่งหาทีละตัว จะต้องอาศัยเวลาในการหาที่ค่อนข้างนาน วิธีหนึ่งที่จะช่วยให้เราสามารถหากลุ่มหุ้นได้ คือ ดัชนีของหุ้น ซึ่งในตลาดหุ้นไทยมีอยู่ด้วยกันมากมาย และหนึ่งในนั้น มีดัชนีที่รวมหุ้นที่มีการจ่ายปันผลสูงอย่างต่อเนื่อง และมีมูลค่าตลาด (Market Capitalization) สูง นั่นคือ ดัชนี SETHD

 

2.เช็กประวัติเงินปันผล

 

หุ้นบางตัว ถึงแม้จะมีการจ่ายปันผลที่สูงในบางครั้ง แต่สิ่งหนึ่งที่นักลงทุนควรให้ความสนใจ คือการเช็กนโยบายการจ่ายปันผลในอดีต ประกอบกับ Dividend Payout Ratio ซึ่งหากธุรกิจใดที่มีค่านี้สูง ยิ่งมีการจ่ายปันผลที่สูงเมื่อเทียบกับกำไรสุทธิของหุ้นนั้น ๆ และเป็นผลดีกับผู้ถือหุ้น

 

3.มีผลตอบแทนจากเงินปันผลสูง

 

อีกอัตราส่วนหนึ่งที่เราควรใช้ในการดูว่าหุ้นนั้นจ่ายปันผลสูงมากน้อยแค่ไหน นั่นคือ Dividend Yield ซึ่งจะเป็นตัวชี้วัดได้ดี เพราะสามารถบอกให้เรารู้ได้ว่า หากซื้อหุ้นที่ราคาหนึ่ง จะได้รับเงินปันผล คิดเป็นสัดส่วนเท่าใดของราคาหุ้นที่จ่ายไปนั่นเอง คำนวณง่าย ๆ โดยนำอัตราเงินปันผลที่บริษัทประกาศจ่ายมาคูณ 100 แล้วหารด้วยราคาหุ้น และควรมีค่ามากกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด

 

4.ธุรกิจมีความแข็งแกร่ง มั่นคง

 

บางครั้งการมองแค่ Dividend Yield อาจจะนำมาเป็นเครื่องชี้วัดว่า หุ้นนี้เป็นหุ้นปันผลที่ดีไม่ได้เสมอไป เพราะการจ่ายปันผลเป็นการนำกำไรของบริษัทออกมาจ่าย ซึ่งอาจทำให้บริษัทเสียโอกาสในการนำเงินนี้ไปลงทุนต่อยอดเพิ่ม ดังนั้นควรดูข้อมูลอื่น ๆ ประกอบอย่าง ความแข็งแกร่งของธุรกิจ สามารถดูได้ในหลากหลายมิติ ซึ่งวิธีในการเช็กความแข็งแกร่งที่ง่ายที่สุด คือ ดูจากอัตราส่วนทางการเงิน ซึ่งสามารถดูได้จาก

-Net Profit Margin สูง เพราะหากธุรกิจไม่มีกำไร ก็ไม่สามารถจ่ายปันผลได้

-D/E ต่ำ เพราะเมื่อใดก็ตามที่ธุรกิจมีหนี้ในสัดส่วนที่เยอะ จะเหลือกำไรเพื่อจ่ายเงินปันผลได้น้อย หรือไม่สามารถนำไปจ่ายได้

เคล็ด (ไม่) ลับ หาหุ้นปันผลง่าย ๆ ด้วย SETSMART


Link : https://www.setsmart.com/ssm/login

 

หลังจากที่เราได้ไอเดียในการหาหุ้นปันผลเข้าพอร์ตเพื่อสร้าง Passive Income แล้ว เพื่อให้เห็นภาพมากขึ้น เราจะมาหาหุ้นปันผลง่าย ๆ ผ่านเว็บไซต์ SETSMART ใน 3 ขั้นตอน คือ

 

  1. เลือกเมนู “เครื่องมือ” และไปที่ “ค้นหาหลักทรัพย์”
SET-__~3
eOpen Banner for investHow-01-01

ขั้นตอนถัดมา จะเป็นการคัดหุ้นปันผลจากหุ้นทุกตัวที่อยู่ในตลาดหลักทรัพย์ฯ ให้เหลือเฉพาะหุ้นปันผลที่มีประวัติการจ่ายสูง โดยวิธีการคัดใน SETSMART สามารถคัดได้โดย…

2.จากแถบ “ดัชนี/กลุ่มอุตสาหกรรม/หมวดอุตสาหกรรม” ให้คลิก Dropdown ช่อง “ทั้งหมด” และเลือก “SETHD”

SET-__~4

3.กำหนดเงื่อนไขในการคัดกรองหุ้นปันผลตามเงื่อนไขที่ตั้งไว้ ไม่ว่าจะเป็น

 

  • อัตราส่วนเงินปันผลต่อกำไร ยิ่งสูงยิ่งดี
  • อัตราเงินปันผลตอบแทน ยิ่งสูงยิ่งดี
  • กำไรสุทธิ ยิ่งสูงยิ่งดี
  • อัตราส่วนหนี้สินต่อส่วนของผู้ถือหุ้น ยิ่งต่ำยิ่งดี

 

จากนั้น ให้กด “ค้นหา” ระบบจะคัดกรองหุ้นตามคุณสมบัติที่เราตั้งไว้

แต่อย่างไรก็ตาม วิธีดังกล่าวเป็นเพียงไอเดียตัวอย่างในการคัดหุ้นเท่านั้น นักลงทุนสามารถปรับเปลี่ยนปัจจัยต่าง ๆ ให้เหมาะสมกับสไตล์การลงทุน และอย่าลืมประเมินมูลค่าที่เหมาะสม ก่อนตัดสินใจลงทุน

QLH7Q0~1

          สุดท้ายนี้หากนักลงทุนสนใจเริ่มต้นลงทุนในหุ้นกลุ่มต่าง ๆ และต้องการข้อมูลเพื่อนำไปวิเคราะห์เชิงลึก ตลาดหลักทรัพย์ฯ เปิดโอกาสให้นักลงทุนทดลองใช้งาน SETSMART ฟรี 15 วัน เพียงแค่สมัครเป็นสมาชิก SET Member เท่านั้น คลิกที่นี่

นอกจากนี้ นักลงทุนยังสามารถค้นหาข้อมูลหุ้นที่น่าสนใจแบบครบทุกมิติจากบทวิเคราะห์หลักทรัพย์ คลิกที่นี่

Disclaimer : ข้อมูลบริษัทจดทะเบียนที่ปรากฏนี้เป็นเพียงการนำเสนอข้อมูลในอีกรูปแบบหนึ่งเพื่อให้ผู้ลงทุนสามารถเข้าใจได้ง่ายขึ้นโดยการอิงกับไลฟ์สไตล์ (Lifestyle Based) หรือกระแส (Trend) ซึ่งรวบรวมมาจากข้อมูลที่เผยแพร่ผ่านช่องทางของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (“ตลาดหลักทรัพย์ฯ”) อย่างไรก็ตาม ตลาดหลักทรัพย์ฯ ไม่รับรองความถูกต้องครบถ้วน หรือความเป็นปัจจุบันของข้อมูลดังกล่าวรวมทั้งไม่ได้ให้คำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนใด ๆ ในหลักทรัพย์ของบริษัทจดทะเบียน และตลาดหลักทรัพย์ฯ ไม่ต้องรับผิดชอบในความเสียหายหรือสูญหายจากการนำข้อมูลที่ปรากฏนี้ไปใช้ในทุกกรณี

ปุ่ม erc
ปุ่ม setsmart
แท็กที่เกี่ยวข้อง: