เลือกลงทุนกองทุนรวมหุ้น รับเงินปันผลเสริมรายได้

หากนักลงทุนรับความเสี่ยงได้ไม่สูงมากนักหรือไม่ชอบลงทุนในหุ้นโดยตรง ทางออกคงหนีไม่พ้นการลงทุนในกองทุนรวมหุ้นที่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล ซึ่งการดูว่ากองทุนรวมใดมีนโยบายจ่ายเงินปันผลหรือไม่ ก็ต้องเข้าไปดูว่ามีขั้นตอนการจ่ายเงินปันผลอย่างไร ซึ่งโดยปกติแต่ละบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน หรือ บลจ. จะเขียนนโยบายการจ่ายเงินปันผลไว้กว้าง ๆ ว่าจ่ายเงินปันผลไม่เกิน 4 ครั้งต่อปี เมื่อกองทุนรวมนั้น ๆ มีกำไร แปลว่าหากช่วงใดที่มีผลประกอบการขาดทุนก็อาจไม่จ่ายเงินปันผลได้

การที่ บลจ. เขียนนโยบายการจ่ายเงินปันผลไว้กว้าง ๆ แบบนี้ แสดงว่าสามารถจ่ายเงินปันผลตอนไหนก็ได้ ไม่มีกำหนดชัดเจน แต่ก็มี บลจ. บางแห่ง ที่มีความชัดเจนในระยะเวลาการจ่ายเงินปันผล เช่น จ่ายเงินปันผลในเดือนพฤศจิกายนของทุกปี เป็นต้น 

ทีนี้มาดูว่า นักลงทุนจะรู้ได้อย่างไรว่ากองทุนรวมหุ้นที่จ่ายเงินปันผล มีการจ่ายสม่ำเสมอหรือไม่นั้น ให้เข้าไปดูในเว็บไซต์ของ บลจ. โดยจะให้ข้อมูลว่ามีกองทุนใดบ้างที่จ่ายเงินปันผล และถ้ากองทุนใดจ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอก็จะนำมาเป็นจุดขาย เช่น จ่ายเงินปันผลมาแล้ว 10 ครั้ง รวมเป็นจำนวนเงินเท่าไหร่ อีกทั้ง สามารถดูข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับสถิติย้อนหลังว่ากองทุนใดจ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอ เหมือนกับการดูสถิติย้อนหลังของหุ้นที่จ่ายเงินปันผลมาแล้วกี่ปี

สำหรับการคำนวณการจ่ายเงินปันผลของกองทุนรวมหุ้นก็เหมือนกับการคำนวณหุ้นปันผล คือ ให้ดูอัตราผลตอบแทนเงินปันผล 12 เดือนล่าสุด ด้วยการนำเงินปันผลที่จ่าย หารด้วยมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV) ณ สิ้นเดือนล่าสุด (หรือ ณ สิ้นวันล่าสุด) ยกตัวอย่างเช่น ในรอบ 12 เดือนล่าสุด กองทุนรวมหุ้นจ่ายเงินปันผลทั้งสิ้น 3 บาท ขณะที่สิ้นเดือนล่าสุด NAV อยู่ระดับ 10 บาท แสดงว่ากองทุนรวมหุ้นดังกล่าวให้อัตราผลตอบแทนเงินปันผล 30% ต่อปี

ข้อดีของกองทุนรวมหุ้นที่จ่ายเงินปันผล คือ เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ไม่มีรายได้ประจำ อาจจะมองกองทุนรวมหุ้นที่จ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอเป็นจุดเสริมรายได้และเป็นการลดความเสี่ยงของพอร์ตลงทุน เพราะว่าถ้าหากปล่อยให้กองทุนรวมหุ้นเติบโตไปเรื่อย ๆ สัดส่วนพอร์ตลงทุนด้านหุ้นจะเติบโตขึ้นไป แต่หากจ่ายเงินปันผลออกมาก็เหมือนกับการ Rebalance (การปรับสมดุลของสัดส่วนน้ำหนักการลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภทที่เปลี่ยนแปลงไปจากเดิม ให้กลับมาอยู่ในสัดส่วนตามแผนการลงทุนเดิมตั้งแต่ต้น) พอร์ตการลงทุนโดยอัตโนมัติ ส่วนข้อเสียของกองทุนรวมหุ้นที่จ่ายเงินปันผล คือ นักลงทุนจะต้องจ่ายภาษีหัก ณ ที่จ่าย 10% ดังนั้น ก่อนตัดสินใจเลือกลงทุนควรถามตัวเองก่อนว่าตรงกับเป้าหมายการลงทุนหรือไม่

เงื่อนไขการคัดกรอง

1. กองทุนรวมทุกประเภท
2. มีนโยบายจ่ายเงินปันผล
3. ผลตอบแทนเฉลี่ย 10 ปีย้อนหลัง สูงสุด 10 อันดับแรก
4. จ่ายเงินปันผลต่อเนื่องติดต่อกันทุกปีจนถึงปี 2564

หมายเหตุ : บทความนี้เพื่อใช้สำหรับศึกษาเบื้องต้นเท่านั้น มิได้มีเจตนาในการชี้นำการลงทุนแต่อย่างใด นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมก่อนตัดสินใจลงทุน

สำหรับมือใหม่ที่สนใจ เรียนรู้เทคนิคการเลือกกองทุนรวม พร้อมสร้างและบริหารพอร์ตกองทุนรวมด้วยตนเอง สามารถเรียนรู้เพิ่มเติมผ่าน e-Learning หลักสูตร “ห้องเรียนกองทุนรวม The Series” ได้ฟรี!!! >> คลิกที่นี่