ETF โอกาสแห่งโลกการลงทุน !!

โดย SET

3 Min Read

26 มีนาคม 2564

12.861k views

Highlight

ETF เป็นอีกหนึ่งรูปแบบการลงทุนที่ตอบโจทย์ทั้งมือใหม่ที่ต้องการลงทุนสร้างผลตอบแทนในระยะยาว แต่ไม่ได้มีเวลามาคอยเลือกหุ้นรายตัวด้วยตัวเอง รวมถึงนักลงทุนมือเก๋าที่ต้องการกระจายความเสี่ยงให้พอร์ตลงทุนกับสินทรัพย์สภาพคล่องสูง และต้นทุนต่ำ

กองทุนรวม ETF (อีทีเอฟ) กำลังกลับมาเป็นที่พูดถึงกันอย่างมากในช่วงนี้ ไม่เฉพาะในไทยเท่านั้น แต่กระแสของการลงทุนใน ETF กำลังฮิตกันทั่วโลกก็ว่าได้ แม้กระทั่ง Berkshire Hathaway ของ "วอร์เรน บัฟเฟตต์" ก็ยังให้ความสนใจลงมาเล่นในตลาด ETF กับเขาด้วยเช่นกัน

ว่ากันว่านี่คือนวัตกรรมทางการเงินที่จะช่วยปลดล็อกข้อจำกัดการลงทุนแบบเดิม ๆ เพราะ ETF เป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ออกแบบโดยการนำข้อดีของ "กองทุนรวม" และ "หุ้น" มาผสมผสานไว้ในที่เดียวนั่นเอง

แต่สำหรับใครที่ยังสงสัยอยู่ว่า ETF คืออะไร ? มีจุดเด่นอย่างไรบ้าง ลองมาทำความเข้าใจกันก่อนว่านี่คือทางเลือกการลงทุนที่เหมาะกับเราจริง ๆ หรือเปล่า

กองทุน ETF คืออะไร ?
ETF ย่อมาจาก 3 คำ นั่นคือ Exchange Traded Fund
E = Exchange เป็นหลักทรัพย์ที่สามารถซื้อขายหน่วยลงทุนซึ่งจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ
T = Traded สามารถซื้อขายหน่วยลงทุนเปลี่ยนมือผ่านบริษัทหลักทรัพย์ (บล.) ได้เหมือนหุ้น
F = Fund มีการจัดตั้งเป็นกองทุนรวมประเภทหนึ่ง

สรุปง่าย ๆ ETF คือ กองทุนรวมประเภทหนึ่ง แต่มีความพิเศษตรงที่สามารถซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ฯ โดยเห็นราคาแบบ Real-Time เหมือนกับหุ้นตัวหนึ่งเลย ทั้งนี้ ผู้ลงทุนจะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนทั้งรูปแบบของเงินปันผล และส่วนต่างจากราคาหลักทรัพย์ (Capital Gain)

โดยทั่วไปแล้ว ETF ส่วนใหญ่จะเน้นการลงทุนแบบ Passive ซึ่งมีนโยบายลงทุนตามดัชนีต่าง ๆ เพื่อสร้างผลตอบเเทนให้ใกล้เคียงการเคลื่อนไหวของดัชนีที่อ้างอิงมากที่สุด เช่น ดัชนีหุ้นในประเทศ, ดัชนีหุ้นต่างประเทศ, ดัชนีตราสารหนี้ และดัชนีสินค้าโภคภัณฑ์ เป็นต้น

จะเห็นได้ว่า ETF เป็นการรวมเอาจุดเด่นของ "กองทุนรวมดัชนี" ในเรื่องการกระจายความเสี่ยงได้ดีโดยใช้เงินลงทุนน้อย ประกอบกับข้อดีของ "หุ้น" ที่สามารถซื้อขายได้ Real-Time โดยไม่ต้องรอให้ถึงสิ้นวันถึงจะรู้ราคา ช่วยให้ผู้ลงทุนจับจังหวะซื้อขายได้แม่นยำขึ้น

5 จุดเด่น ETF ที่ทำให้น่าลงทุน

เงินน้อยก็กระจายความเสี่ยงได้

การซื้อ ETF ก็เหมือนการกระจายเงินไปลงทุนในหลักทรัพย์ทั้งหมดที่เป็นส่วนประกอบของดัชนีอ้างอิงนั้น ๆ เช่น ลงทุนใน ETF ดัชนี SET50 ก็จะเท่ากับว่าเราซื้อหุ้น 50 ตัวเฉลี่ยกันไปตามดัชนี ทำให้ช่วยลดความเสี่ยงจากการเลือกหุ้นผิดตัวได้เป็นอย่างดี โดยที่ไม่ต้องใช้เงินลงทุนจำนวนมาก

เงินลงทุนงอกเงยไม่แพ้ตลาดในระยะยาว

ETF มีกลยุทธ์ลงทุนแบบ Passive ดังนั้นผลการดำเนินงานจะวิ่งล้อกับดัชนี ทำให้เหมาะกับผู้ลงทุนที่มีเป้าหมายการลงทุนระยะยาว และต้องการให้เงินลงทุนเติบโตตามตลาดไปเรื่อย ๆ

ซื้อขายได้ด้วยราคา Real-Time

เป็นความพิเศษของ ETF ที่เข้ามาปลดล็อกข้อจำกัดของการซื้อขายกองทุนแบบเดิม ๆ เพราะผู้ลงทุนสามารถเห็นราคา ETF แบบ Real-Time และสามารถซื้อขาย ETF ได้เลย โดยไม่ต้องรอราคา NAV ณ สิ้นวัน ซึ่ง ETF จะยิ่งมีประโยชน์มากในวันที่ดัชนีหุ้นราคาลดลงและผันผวนมาก ๆ เนื่องจากเราสามารถซื้อ ETF ได้ในราคาที่เราต้องการทันที โดยไม่ต้องรอลุ้นราคาปิดของดัชนีหุ้นในวันนั้น ๆ ซึ่งอาจจะไม่ได้ราคา ETF ตามที่เราต้องการ

ราคาซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ฯ ใกล้เคียงมูลค่าที่แท้จริง

ผู้ดูแลสภาพคล่อง (Market Maker) จะทำหน้าที่ส่งคำสั่งเสนอซื้อเสนอขายหน่วยลงทุน ETF เพื่อให้มั่นใจได้ว่าจะสามารถซื้อขาย ETF ได้ และราคาของ ETF เคลื่อนไหวสะท้อนมูลค่าที่แท้จริงของหน่วยลงทุน

ค่าธรรมเนียมต่ำ

ETF มีค่าธรรมเนียมการลงทุนที่ต่ำ เมื่อเทียบกับกองทุนรวมส่วนใหญ่ที่มีนโยบายลงทุนแบบ active เนื่องจาก ETF มีนโยบายลงทุนแบบ Passive อิงไปตามดัชนีที่อ้างอิง ไม่ได้เน้นการเอาชนะตลาด จึงไม่ต้องเสียค่าบริหารพอร์ตกองทุนแพง ๆ ซึ่งค่าธรรมเนียมการซื้อขาย ETF จะเหมือนกับหุ้นเลย เพราะเป็นการซื้อขายผ่านบริษัทหลักทรัพย์ หรือที่เรามักเรียกกันสั้น ๆ ว่า โบรกเกอร์

ความแตกต่างระหว่าง

หุ้น vs ETF vs กองทุนรวมดัชนี

เรียกว่า ETF เป็นอีกหนึ่งรูปแบบการลงทุนที่ตอบโจทย์ทั้งมือใหม่ที่ต้องการลงทุนสร้างผลตอบแทนในระยะยาว แต่ไม่ได้มีเวลามาคอยเลือกหุ้นรายตัวด้วยตัวเอง รวมถึงนักลงทุนมือเก๋าที่ต้องการกระจายความเสี่ยงให้พอร์ตลงทุนกับสินทรัพย์สภาพคล่องสูง และต้นทุนต่ำ

อยากให้เงินทำงานเพื่ออนาคตผ่านกองทุน ETF สามารถติดตามข้อมูลต่าง ๆ จากตลาดหลักทรัพย์ฯ ได้เลยที่:

- ภาพรวมข้อมูล ETF คลิก

- ข้อมูลการซื้อขาย ETF คลิก

- เรียนรู้ ETF เพิ่มเติม คลิก

แท็กที่เกี่ยวข้อง: